# Fixed Income ### A. EBA SP Ritel

Berikut beberapa status order yang perlu diketahui : | STATUS ORDER | PENJELASAN | | ------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Request | Pesanan sudah dikirim. | | Confirmed | Pesanan yang telah dikonfirmasi. | | Rejected | Pesanan yang ditolak karena kendala teknis atau regulasi. Alasan reject dapat dilihat pada reject note. | {% hint style="info" %} Pilih salah satu pesanan dari order list untuk melihat informasi detail pesanan Anda. {% endhint %}

Berikut detail informasi yang ada pada halaman order detail: | Informasi | Keterangan | | ------------------------ | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Customer ID | Username nasabah. | | Transaction ID | Transaction ID | | Nominal | Nilai nominal atau pokok dari investasi. | | Price | Harga beli atau jual per unit. | | Transaction Date | Tanggal transaksi pembelian produk. | | Settle Date | Tanggal penyelesaian transaksi. | | Side | Sisi transaksi (Beli/Jual). | | Status | Status terkini dari pesanan transaksi. | | Yield | Imbal hasil (yield) efektif tahunan dari investasi ini. | | Last Coupon | Tanggal kupon terakhir diterbitkan. | | Next Coupon | Tanggal kupon berikutnya akan diterima. | | Acquisition Date | Tanggal aset ini diakuisisi. | | Acquisition Price | Harga akuisisi aset berdasarkan perhitungan sistem. | | Proceed | Nominal x Price. | | Settle Amount | Jumlah total yang dikreditkan ke akun investor dari penjualan, termasuk hasil penjualan, kupon berjalan, dan pajak yang berlaku. | | Accrued Days | Jumlah hari sejak pembayaran kupon terakhir hingga tanggal saat ini. | | Accrued Interest | Bunga yang diperoleh dari obligasi sejak pembayaran kupon terakhir hingga tanggal saat ini. | | Holding Days | Jumlah hari sejak investor mengakuisisi obligasi hingga tanggal saat ini. | | Accrued Holding Interest | Total bunga yang diperoleh dari obligasi, termasuk kupon berjalan dan bunga selama masa kepemilikan. | | Gain/Loss (%) | Keuntungan atau kerugian dari transaksi (dalam persen). | | Gain/Loss (Val) | Keuntungan atau kerugian dari transaksi (dalam rupiah). | | Tax On Acr. Hold.Int | Pajak yang dikenakan atas **bunga berjalan (accrued interest)** yang *diterima oleh penjual obligasi* saat aset dijual di pasar sekunder. | | Tax On Capital Gain | Pajak atas **selisih keuntungan modal** (capital gain) yang didapat jika kamu menjual aset **di atas harga belinya**. | ### B. SBN Ritel Nasabah yang telah melakukan transaksi SBN yang meliputi pemesanan, pembayaran dan early redemption, dapat melihat status order dengan masuk ke Menu Orders - Fixed Income - SBN. 1. SBN - IPO

Beberapa status order yang perlu diketahui: | Informasi | Keterangan | | --------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Verified | Pesanan sudah dikirim, tetapi belum diproses karena nasabah belum melakukan pembayaran. | | Completed | Pembayaran sudah diterima. | | Confirmed | Pesanan telah berhasil dieksekusi dan tercatat dalam portofolio pengguna. | | Rejected | Pesanan ditolak karena karena kendala teknis atau regulasi. Alasan reject dapat dilihat pada reject note. | {% hint style="info" %} Pilih salah satu pesanan dari order list untuk melihat informasi detail pesanan Anda. {% endhint %}

{% hint style="info" %} Jika order berstatus "Verified - Waiting for Payment", akan ditampilkan countdown untuk melanjutkan pembayaran serta informasi instruksi pembayaran. {% endhint %} Berikut detail informasi yang ada pada halaman order detail: | Informasi | Keterangan | | ---------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Kode Billing | Kode tagihan untuk pembayaran ke sistem pembayaran pajak/negara. | | NTPN | Nomor Transaksi Penerimaan Negara, sebagai bukti pembayaran ke kas negara. | | Side | Sisi transaksi (Beli/Jual). | | Nominal | Nilai nominal atau pokok dari obligasi, yang merupakan jumlah yang akan diterima investor pada saat jatuh tempo. | | Status | Status terkini transaksi. | | Transaction ID | ID transaksi. | | Order ID | ID pemesanan. | | Transaction Time | Waktu ketika order dilakukan. | | Order Transaction Date | Tanggal transaksi dilakukan. | | Settlement Date | Tanggal penyelesaian transaksi. | | Reject Description | Deskripsi penolakan pemesanan. Alasan ini akan muncul jika status order "Rejected". | 2. SBN - Secondary

Beberapa status order yang perlu diketahui: | Informasi | Keterangan | | ---------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Processing | Pesanan berhasil dikirim dan sedang proses verifikasi oleh BNIS. | | Confirmed | Pesanan berhasil diproses. | | Rejected | Pesanan ditolak karena kendala teknis atau regulasi. Alasan reject dapat dilihat pada reject note. | {% hint style="info" %} Pilih salah satu pesanan dari order list untuk melihat informasi detail pesanan Anda. {% endhint %}

Image 34: Order Detail - SBN Secondary (Placeholder)

Berikut detail informasi yang ada pada halaman order detail: | Informasi | Keterangan | | ------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Transaction ID | ID transaksi | | Nominal | Nilai nominal atau pokok dari obligasi, yang merupakan jumlah yang akan diterima investor pada saat jatuh tempo. | | Price | Harga beli atau jual obligasi per unit. | | Transaction Date | Tanggal transaksi pembelian produk obligasi. | | Settle Date | Tanggal penyelesaian transaksi obligasi (T+2 dari tanggal transaksi). | | Side | Sisi transaksi (Beli/Jual). | | Status | Status terkini dari pesanan transaksi. | | Entry By | Username dari nasabah. | | Proceed | Nominal x Price. | | Settle Amount | Jumlah total yang dikreditkan ke akun investor dari penjualan, termasuk hasil penjualan, kupon berjalan, dan pajak yang berlaku. | | Accrued Days | Jumlah hari sejak pembayaran kupon terakhir hingga tanggal saat ini. | | Accrued Interest | Bunga yang diperoleh dari obligasi sejak pembayaran kupon terakhir hingga tanggal saat ini. | | Holding Days | Jumlah hari sejak investor mengakuisisi obligasi hingga tanggal saat ini. | | Accrued Holding Interest | Total bunga yang diperoleh dari obligasi, termasuk kupon berjalan dan bunga selama masa kepemilikan. | | Tax Acc Interest (%) | Persentase dan nilai pajak atas kupon berjalan (dalam persen). | | Tax Acc Interest (Val) | Persentase dan nilai pajak atas kupon berjalan (dalam nilai rupiah). | | Capital Gain (%) | Keuntungan yang diperoleh dari selisih antara harga beli dan harga jual obligasi (dalam persen). | | Capital Gain (Val) | Keuntungan yang diperoleh dari selisih antara harga beli dan harga jual obligasi (dalam nilai rupiah). | | Gain/Loss | Keuntungan atau kerugian dari transaksi. | | Acquire Date | Tanggal akuisisi obligasi. | | Reject Note | Alasan penolakan transaksi. Alasan ini dapat diinput oleh tim IFI dari middle office. | ### C. Corp Bond 1. Corp Bond IPO

Beberapa status order yang perlu diketahui: | Informasi | Keterangan | | --------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Verified | Pesanan berhasil dikirim. | | Confirmed | Pesanan berhasil dan telah masuk ke portofolio. | | Rejected | Pesanan ditolak karena kendala teknis atau regulasi. Alasan reject dapat dilihat pada reject note. | {% hint style="info" %} Pilih salah satu pesanan dari order list untuk melihat informasi detail pesanan Anda. {% endhint %}

Image 36: Order Detail - Corp Bond IPO (Placeholder)

{% hint style="info" %} Ketika status order masih "Verified", akan ditampilkan informasi order deadline reminder. {% endhint %} Berikut detail informasi yang ada pada halaman order detail: | Informasi | Keterangan | | --------------- | ------------------------------- | | Order ID | Order ID | | Product Series | Seri Produk | | Order Status | Status terkini order | | Order Date | Tanggal pesanan dibuat | | Product Type | Tipe produk (IPO/Secondary) | | Purchase Amount | Jumlah yang dipesan | | Reject Reason | Alasan mengapa pesanan ditolak. | 2. Corp Bond - Secondary

Image 37: Orderlist - Corp Bond Secondary

Image 38: Order Detail - Corp Bond Secondary

Berikut detail informasi yang ada pada halaman order detail: | Informasi | Keterangan | | ------------------------ | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Transaction ID | ID transaksi | | Nominal | Nilai nominal atau pokok dari obligasi, yang merupakan jumlah yang akan diterima investor pada saat jatuh tempo. | | Price | Harga beli atau jual obligasi per unit. | | Transaction Date | Tanggal transaksi pembelian produk obligasi. | | Settle Date | Tanggal penyelesaian transaksi obligasi (T+2 dari tanggal transaksi). | | Side | Sisi transaksi (Beli/Jual). | | Status | Status terkini dari pesanan transaksi. | | Entry By | Username dari nasabah. | | Proceed | Nominal x Price. | | Settle Amount | Jumlah total yang dikreditkan ke akun investor dari penjualan obligasi, termasuk hasil penjualan, kupon berjalan, dan pajak yang berlaku. | | Accrued Days | Jumlah hari sejak pembayaran kupon terakhir hingga tanggal saat ini. | | Accrued Interest | Bunga yang diperoleh dari obligasi sejak pembayaran kupon terakhir hingga tanggal saat ini. | | Holding Days | Jumlah hari sejak investor mengakuisisi obligasi hingga tanggal saat ini. | | Accrued Holding Interest | Total bunga yang diperoleh dari obligasi, termasuk kupon berjalan dan bunga selama masa kepemilikan. | | Tax Acc Interest (%) | Persentase dan nilai pajak atas kupon berjalan (dalam persen). | | Tax Acc Interest (Val) | Persentase dan nilai pajak atas kupon berjalan (dalam nilai rupiah). | | Capital Gain (%) | Keuntungan yang diperoleh dari selisih antara harga beli dan harga jual obligasi (dalam persen). | | Capital Gain (Val) | Keuntungan yang diperoleh dari selisih antara harga beli dan harga jual obligasi (dalam nilai rupiah). | | Gain/Loss | Keuntungan atau kerugian dari transaksi. | | Acquire Date | Tanggal akuisisi obligasi. | | Reject Note | Alasan penolakan transaksi. Alasan ini dapat diinput oleh tim IFI dari middle office. |